여러분 안녕하세요 :) 달꿈이 입니다.

부자 아빠 투자 불변의 법칙

최근 관심있게 보는 책 중에 '부자 아빠 투자 불변의 법칙'라는 책을 조금씩 읽고 있습니다.

일본에서 '타짱'이라는 필명으로 활동하고 있는 저자분이 시한부 선고를 받고 딸들에게 남기는 투자에 관한 지혜를 담고 있는 책입니다.

특히, 에필로그에서 딸들에게 남기는 마지막 편지 내용은 감동적이며 자녀를 사랑하는 마음이 느껴져 괜히 눈시울을 붉게 만드네요 ㅠㅠ

이 책에는 '자산가치주 투자', '수익가치주 투자', '시클리컬 가치주 투자'에 관해 설명하고 있는데요.

시클리컬 가치주 투자가 도대체 무엇이기에 이렇게 추천을 하는지 한 번 간략하게 보도록 하겠습니다.

사실 저도 몇 번 읽어보고 정리도 하고 있는데 참 어렵습니다 😭

나이가 들면서 머리도 안돌아가고 읽어도 뭔소린지도 모르겠고 자꾸 AI에 의지하게만 되네요.

그래서 조금이나마 글을 써가면서 머릿속을 정리하게 위해 쓰는 글이여서 두서가 없어도 양해를 부탁드립니다 😭

시클리컬 가치주 투자는 한 마디로 정의하면 경기가 순환하는 업계에서 '경기의 바닥'에 있는 종목을 사는 투자법입니다.

조금 더 말씀드리면 경기순환을 '회복기, 호황기, 후퇴기, 불황기'로 나누고 '후퇴기에서 불황기 사이'에 저평가된 종목을 사서 '호황기'에 팔아 최대한의 이득을 노리는 투자법입니다. 말로만 들으면 정말 최고의 투자법인거같아요!

그런데, 해당 기업이 현재 후퇴기에서 불황기 사이인지, 호황기는 언제 올것이며 그 타이밍을 어떻게 잡아야하는지 어떻게 알 수 있을까요? 주식은 누구나 저점에 사서 고점에 팔고 싶어합니다. 하지만 그렇게 하는게 가장 어렵다고 생각합니다. 이걸 해내시는 분들이 정말 대단하신 분들이라고 생각돼요.

그럼 방법이 없는건가요? 방법은 있습니다. 다만, 쉽지는 않습니다. 저도 정리중이고 할 게 생각보다 많습니다. 지금 포스팅에서 모든 내용을 다루기는 어려울거같아서 느리지만 천천히 접근하려고 합니다.

2. 그렇다면 경기순환은 어떻게 아나요?

여기에서 짚고 넘어가야할 것은 모든 시클리컬가치주가 경기순환과 딱 맞아떨어지지는 않는다는 것입니다. 하지만 어느정도 연동하는 경향이 강하다고 합니다.

'부자 아빠 투자 불변의 법칙' 책은 일본에서 발간한 책으로 일본 경제를 중심으로 다루고 있어 우리나라 실정과는 조금 다릅니다.

그래서 경기순환을 확인하기 위해 KOSIS에서 제공하는 경기순환시계를 확인해봤는데요.

경기순환시계는 상승, 둔화, 하강, 회복의 사이클로 경기가 어떻게 순환하는지 보여주며 1993년~2025년까지의 변화 과정을 모두 확인할 수 있습니다. 주요경제지표를 직접 선택해서 특정 지표만 확인해볼 수도 있어요.

이 시계를 바탕으로 현재 어떤 사이클에 있는지, 앞으로 어떻게 이동할건지 가늠해보시면 좋을거같습니다.

물론, 다양한 경제, 사회의 상황(환율, 인플레이션, 트럼피즘, 전쟁 등)을 거시적으로 판단하는 안목도 정말 필요합니다.

3. 시클리컬 가치주는 업계 선정이 가장 중요합니다. 그리고 필수조건으로 '오래된 업계'에 주목해야합니다.

또한, 시클리컬 가치주는 주로 철강, 석유, 곡물, 반도체 등 경기와 공급 및 수요에 영향을 받기 쉬운 기업이 해당되기 쉽습니다.

해당 종류의 기업들이 경기 사이클의 영향을 많이 받기 때문에 사이클을 잘 파악하고 매수와 매도를 하는 것이죠.

4. 그러면 시클리컬 가치주는 어떻게 잘 찾을 수 있을까요?

이부분이 가장 어려우면서 면밀하게 파악해야 하고, 확신을 가질 때까지 투자하기 어려운 점이 있습니다.

또한, 시클리컬 가치주는 경기 사이클에 따라 원하는 기업이 없을 수도 있어서 이부분은 아쉬운 부분입니다.

시클리컬 가치주를 찾는 방법은 '오래된 업계' 중에서 경기 사이클이 '후퇴기 혹은 불황기'이며, '약 2년 이상의 적자'를 기록하고 있으며, '주가매출액비율(PSR)'을 파악했을 때, 성장률이 높다고 판단되었을 때 우선적으로 고려됩니다. 또한, 정보를 수집(기업 분석 리포트 작성을 통한 종합적인 평가)하여 명확한 투자 판단이 섰을 때 주식을 구매해야합니다.

제가 글을 쓰면서도 답답합니다 😂 이걸 언제 다하며 한다고 해도 내가 이해할 수 있을까? 라는 의문이 드네요. 특히, 기업 분석 리포트 작성 부분이 굉장히 어렵다고 생각이 들면서도 안하면 절대 안될! 내 자산을 지킬 수 있는 지름길이라고 생각됩니다.

그래서 여러 방법을 생각하다가 AI를 활용하는 방법이 가장 먼저 떠올라 다음과 같이 시도하고 있습니다.

5. 저의 아이디어를 구체화하여 만든 앱입니다.

종목 섹터별로 현재 어느 경기 사이클에 속해있는지 파악할 수 있는 대시보드를 만들었습니다.

종목 발굴 스크리너에서는 시클리컬 가치주로서 추천할만한 기업을 추천해주고 AI가 매수, 보유, 매도 등의 의견을 달아줍니다.

기업 분석 리포트 센터에서는 기업명 또는 티커로 기업을 검색할 수 있습니다.

섹터별 종목 추천은 GICS 분류 기준으로 10개(수익가치주, 자산가치주, 시클리컬가치주 포함)를 추천하도록 하였습니다.

기업을 검색하면 회사명, 회사의 연혁 및 사업내용, 실적 추이, 재무제표의 요약, 재무지표, 기업가치, 투자판단, 기업 분석 리포트의 총괄을 파악할 수 있도록 하였습니다. 해당 자료는 DART(전자공시시스템)의 정보공시를 바탕으로 작성하도록 하였습니다.

결론적으로. 아직 프로토타입이며, 아주 오래동안 프로토타입일 수도 있습니다😭😭 하루종일 수정하고 있는데 아직 답이 보이지 않아요.

다만, 제가 위의 사진을 보여드리고 설명드리는 이유는 언젠가는 앱이 정상적으로 작동하게 되어서(제가 노력해서) 많은 분들에게 도움을 줄 수 있지 않을까 싶어서 제 자신의 의지를 다지고자 보여드렸습니다! 현생이 힘들지만🤣 해봐야죠.

어떤 방법이든 간에 내가 노력해서 공부해서 어떻게든 이해하려고 노력하는 것이 결국은 자기것이 된다는 불변의 진리인거 같습니다.

지금은 요령을 조금 피우고 있지만 결국은 저도 정공법을 택할거같아요. 나의 자산을 지키려면요.

오늘 저의 긴 글을 읽어주셔서 감사드리며 국내외 ETF 및 가치주를 제대로 파악하여 투자를 잘하는 그날까지 모두 파이팅입니다!